中国有牌照的数字货币 什么是数字货币许可证?

入门知识 6个月前 (02-24) 50次浏览 0个评论

常用的牌照有:美国MSB、爱沙尼亚(双牌照数字货币交易牌照和钱包牌照)、加拿大MSB、澳大利亚、开曼、新加坡、马来西亚、圣文森特、菲律宾等。

数字货币牌照的用处:1. 打包平台,宣传好

2. 开展外汇交易和合约期货OTC法币业务

3. 平台合规与风险规避

常用的牌照有:美国MSB、爱沙尼亚(双牌照数字货币交易牌照和钱包牌照)、加拿大MSB、澳大利亚、开曼、新加坡、马来西亚、圣文森特、菲律宾等。

数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或地区的经营牌照,也涉及到相关的证券、银行、基金牌照。数字货币交易牌照的发行人一般是央行和金融监管机构。当然,法律部门的参与也很重要。各国的许可申请标准也存在较大差异,但交易所一般需要根据当地企业注册条件和许可申请标准准备材料。

澳大利亚的金融服务许可证用于授​​权商业机构向零售和机构客户提供指定的金融产品。如果您在澳大利亚做生意或者您提供服务的客户包括澳大利亚客户,那么您需要考虑您的数字货币交易所是否需要澳大利亚金融服务牌照。您是否需要它完全取决于您的数字货币交易所的结构以及哪些数字货币在您的数字货币交易所上市以进行市场交易。澳大利亚证券和投资委员会明确表示,比特币不是金融产品(根据澳大利亚金融服务许可证指导法和澳大利亚公司法),

2017年底,澳大利亚议会通过了将澳大利亚数字货币交易所纳入《反洗钱和反恐怖主义融资法》等相应法规的管辖,并于2018年4月3日生效。至此,数字货币交易所已正式纳入澳大利亚法律的管辖范围,还必须遵守其他金融机构,例如银行,同样的金融机构义务,包括向澳大利亚交易报告分析中心(即反洗钱机构)执行全面 制定并提供有效的、基于风险的反洗钱和反恐融资法律文件和控制程序,以获得政府批准,允许其运营数字货币交易所。

这里从数字货币定义、数字货币发行和兑换的角度简单介绍一下澳大利亚目前对数字货币的监管框架:

一、数字货币的法律定义澳大利亚在2017年修订的《反洗钱和反恐融资法》中增加了数字货币的定义:数字货币是数字形式的价值表现;中介、价值储存或记账单位;由政府以外的机构签发;可兑换为法定货币,并可作为商品或服务的对价;向公众开放,不受任何使用限制;或反洗钱/反洗钱 恐怖主义融资法律要求的其他交易方式、数字程序或信用方式。; 或 AML/CFT 法律要求的其他交易方式、数字程序或信用方式。

二、数字货币发行监管

澳大利亚对ICO的监管主要是判断某类数字货币是否属于金融产品。如果是金融产品,应当按照金融产品的相关规定进行监管。如果它不是金融产品,则应按照消费者保护(法)的相关规定和一般法律规定进行监管。

当然,无论某类数字货币是否为金融产品,其发行过程​​中不得有误导或欺骗行为,包括:利用社交媒体扩大公众对ICO的关注和兴趣;聘请或安排特定人员以特定策略交易和买卖虚拟货币或虚拟资产,以表面上产生更大的交易量;发售信息披露不足;或者,对于未获得监管部门批准的 ICO,宣传其已获得相关部门的批准。

根据澳大利亚法律,如果数字货币构成以下金融产品类型之一,则适用金融产品监管框架:

1、投资管理计划

2、股票

3、衍生物

4、无现金支付工具

(一)所有涉及法币和虚拟货币兑换的交易平台都需要经过AUSTRAC注册和监管

根据 AUSTRAC 的指引,从反洗钱/反恐融资的监管角度来看,所有涉及法币和虚拟货币兑换的交易平台都应该受到监管,包括:

1.在 AUSTRAC 注册

2. 采用并维护 AML/CTF 制度

3.向 AUSTRAC 报告可疑和高价值交易

4.记录和维护用户信息、交易信息和AML/CTF制度的实施

(二)所有交易金融产品的交易平台都应获得许可

如果交易平台交易的数字货币或其他数字资产具有澳大利亚法律规定的金融产品属性,那么作为交易金融产品的市场,交易平台将被定性为金融市场,并获得相应的牌照根据法律。

澳大利亚整体监管水平对数字货币发行和交易的监管相对开放。投资市场对 ICO 的接受度比较广泛,投资者的热情并没有减弱。数字货币交易所的收入可观且繁荣。据统计,目前澳洲持牌交易所虽然数量较少中国有牌照的数字货币,但质量较高,且以中小型为主。严格的监管表明,澳大利亚在努力保护金融秩序和投资者权益的同时中国有牌照的数字货币,也将给数字货币的发展带来光明的前景,澳大利亚数字货币的发展势不可挡。

挖矿网Ethos中文站简单易用的挖矿系统,为挖矿产业提供教程软件以及矿机测评交易信息等,挖矿网各种数字货币挖矿收益对比计算,挖矿网介绍挖矿的工具,以及矿场的最新消息等。http://www.ethospool.com/

喜欢 (0)
发表我的评论
取消评论
表情 贴图 加粗 删除线 居中 斜体 签到

Hi,您需要填写昵称和邮箱!

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址