数字货币买卖风险大吗 OTC数字货币有风险吗?

入门知识 2周前 (06-21) 17次浏览 0个评论

一、出售比特币的行为本身不会造成任何过错,除了买卖杀猪等“模型币”

2013年12月3日,中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质——不是一种货币,而是一种特定的虚拟商品。随后,中国人民银行正式发布《关于比特币有关事项的记者提问》,明确比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为,普通民众在自己拥有参与的前提下有自由参与。风险。因此,我国普通民众买卖比特币是合法的,卖家出售比特币并不违法,所以卖家出售比特币不会有过错(买卖假币、传销除外)卖币、空气币等)。但是,如果交易是模型货币或在杀猪盘中进行的交易,交易本身是非法的、不真实的,可以违反法律的强制性规定,声称虚拟数字货币的交易无效,交易各方应自行承担责任。损失,卖方承担数字货币的损失,资金属于电信诈骗受害者。

二、在OTC交易平台出售比特币时(虚拟数字货币现场清算、OTC资金清算),卖家的注意义务应视交易平台的情况而定

当卖家在OCT交易平台上出售比特币时,如果是在受监管的KYC(Know your)和反洗钱机制(无论是否许可)的交易平台上,卖家已经尽了最大的谨慎义务,则不存在卖方的主观过错。因交易平台原因,买家使用虚假身份或冒用/借用他人身份进行交易,打断警方追踪线索的,交易平台可按过错责任原则追偿,但不应认定卖方有过错,也不宜适用“公平责任原则”让卖方赔偿过错。

如果交易是在没有KYC和反洗钱机制的交易平台上进行的,或者在KYC和反洗钱机制存在很多漏洞的交易平台上进行的,或者是在自制或由他人控制的交易平台上进行的杀猪,然后卖家和交易平台任何有过错的人都可以依据“过错责任原则”和“公平责任原则”向卖家和交易平台索赔。

三、代币卖家进行私下交易时(虚拟数字货币和资金结算均在场外),应综合判断代币卖家的情况和交易的具体细节,以确定代币卖家是否有错

由于场外交易需要实名认证和高级认证,会留下痕迹,洗钱者更喜欢数字货币和资金都在柜台进行的场外交易(私人交易) 因为后者可以在不泄露买家身份信息的情况下将资金转换为虚拟数字货币。鉴于本次OTC交易情况较为复杂,建议从以下几个方面判断卖家是否有过错:

1、卖家为首次交易,数字货币背景知识薄弱,或卖家不熟悉交易委托他人操作,收款银行卡相同由于工资卡或日常消费用的银行卡混在一起,这种情况下,不应认为卖家有过错。但是,可以考虑公平责任原则,对电信诈骗受害者进行适当赔偿数字货币买卖风险大吗,这也符合我国不禁止但不鼓励虚拟数字货币的政策。

2、卖家有多次交易,或曾是OTC交易平台商户,或有虚拟数字货币行业经验,或有虚拟数字货币交易历史,或为跟单业务币,或因在虚拟数字交易中收取资金而被冻结等,可以推测他们对虚拟数字货币的特性(匿名性、去中心化、不分国界、易转移、高洗钱风险),但它仍然在不验证对方身份的情况下将虚拟数字货币支付给买方,即使货币卖方对电信欺诈受害者财产的结果不持肯定态度可能无法挽回,那么也可以算是一种放任自流的态度。退一步说,肯定有过失和疏忽,然后就认定这样一个有经验或者比较成熟的卖币者有一定的主观过错。退一步说,即使没有过错数字货币买卖风险大吗,如果任何一方均无过错,且卖方未能履行合理的注意义务,客观上加重/造成了电信诈骗受害人的财产损失(或风险),您可以适当地通过应用“公平责任原则”来补偿受害者。

3、卖家使用的收款账户专用于专用账户(与工资卡和日常消费的银行卡分开),或使用多张银行卡分布式收款,或收到钱后,也会“洗”。如果同一个买家换了不同账户名的支付账户,在没有验证买家身份信息的情况下继续交易,可以推测卖家对收到的资金可能是被盗资金有相当程度的认知,他知道或者应该知道自己的行为可能给受害人造成损失,仍然任由这样的后果发生,则可以认定卖家有过错。

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