数字货币钱包转账需要审核吗 从我的个人银行账户转账 50,000 元需要银行批准吗?

入门知识 2周前 (06-23) 17次浏览 0个评论

银行转账是用户通过银行直接从付款人的银行账户向收款人的银行账户转账的一种结算方式。随着移动互联网的发展,我们只需点击几下,就可以直接使用手机完成转账操作。不过最近社会上有传言说:个人银行账户转账5万多需要银行审核!

银行

转账需要在付款前获得银行批准。这个传闻是真的吗?银行如何监管个人银行账户转账?

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一、目前还没有关于“个人银行账户转账5万元以上的银行审核”的新规定,但对于个人账户5万元以上的现金存取款,银行将很快需要询问并登记资金的来源或用途。

2022年1月,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易保存管理办法》记录”数字货币钱包转账需要审核吗,这需要:

自2022年3月1日起,个人当日办理单笔或累计现金存取款业务≥5万人民币或等值外币≥1万美元的,银行应核实客户身份信息,了解并注册现金来源或用途。

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网上转账支付

二、银行对大额、可疑的银行转账,应形成大额交易报告和可疑报告,报中国反洗钱监测分析中心

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1.个人银行账户转账涉及大额交易的,银行应形成并上报大额交易报告,包括:

(1)国内汇款

当日单笔或累计交易≥50万人民币,或等值外币≥10万美元。

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(2)海外汇款

当日单笔或累计交易≥200,000人民币,或等值外币≥10,000美元。

2.如果个人银行账户转账涉嫌洗钱或其他违法行为,无论转账金额大小数字货币钱包转账需要审核吗,银行必须向中国反洗钱监测分析中心报告。

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中国反洗钱监测分析中心

总结

5万元以上的个人银行账户转账无需银行审核,但超过5万元的现金存取款业务需要银行查询并登记资金来源或用途。同时,银行将当日向中国反洗钱监测分析中心报告单笔转账金额超过50万元的大额交易和可疑转账交易。

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