虚拟币网站源代码 启示录 |大的!国家审计署发文揭发虚拟货币骗局! (附清单)

入门知识 1周前 (08-06) 12次浏览 0个评论

3月26日,国家审计署公众号转载了王梦星在《中国审计》上署名的《虚拟货币的审计方法》一文,针对当前虚拟货币问题提供了风险提示和审计方法。

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(本文转自反欺诈大数据:FPData)

总文本:3221 字

阅读时间:9分钟

职称:国家审计署

文章强调,自比特币诞生以来,尤其是近年来,市场上出现了大量的虚拟货币,它们利用“去中心化”、“开源代码”和“利用区块链技术”来吸引消费利用互联网技术广泛传播的投资者投资“噱头”,严重扰乱了货币市场,给消费者造成了巨大损失。

文章提到,“审计抽查了60个平台,发现它们都没有真正拥有他们声称的技术和任何货币功能。所谓的“货币价值”是由平台随意控制的,而在平台吸引投资者加入后,又被操纵“币值‘不断‘吸投资者血’,往往影响人数众多,涉及金额巨大。”

以下为审计署全文:

自比特币诞生以来,尤其是近几年,大量虚拟货币出现在市场上,它们以“去中心化”、“开源代码”、“利用区块链技术”等方式吸引消费投资。这种利用互联网技术广泛传播的“噱头”,严重扰乱了货币市场,给消费者造成了巨大损失。 (本文转自反欺诈大数据:FPData)

本文从审计的角度总结了虚拟货币问题的主要特点、成因及审计方法,以期为防范此类风险提供参考。

虚拟货币如何运作

一是构建虚拟货币,利益相关者欺诈特征明显。

各种虚拟货币平台普遍宣称“比特币”以确保其货币价值不易被操纵,“区块链”、“去中心化”等技术作为货币的技术,有的还利用国际组织、跨国金融集团名称,有的直接将中国人民银行正在研究和推广的数字货币技术与用于“背书”的本币混为一谈,非常混乱。

审计抽查了60个平台,发现它们都没有真正拥有其声称的技术和任何货币功能,所谓的“货币价值”是由平台随意控制的。那些“吸血”的人,往往影响的人很多,涉及的金额也很大。

二是通过编造故事和设计模式来吸引投资者的注意力。

仅2015年以来,虚拟货币市场至少经历了“互助盘”、“矿机”、“分盘”等运行模式。

“互助”的核心方式是利用平台创造的虚拟货币作为投资载体。投资虚拟货币被称为“提供帮助”,出售虚拟货币被称为“获得帮助”。投资者(买家)在确定投资金额的基础上,由系统匹配到出售虚拟货币的投资者(卖家)。

系统匹配时间为1到14天。在等待期间,卖家可以享受每日1%的投资收益,体现在账户中添加的虚拟货币。匹配成功后,买家需要在72小时内汇款给卖家并上传付款凭证,卖家也需要在72小时内确认付款。

至此,卖家完成了投资收益退出,买家身份已转换为卖家,系统正在等待下一个购买虚拟货币的投资者再次匹配,如此循环往复。

“矿机”的操作方式是投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币,然后以虚拟货币出租矿机,由矿机托管机构认领“挖矿”位于国外。 “矿机”分为不同档次,租期为一年。租赁期内,根据投资水平,投资者账户体现为每天增加不同数量的虚拟货币虚拟币网站源代码,承诺的年化虚拟货币回报数倍。

“分盘”的主要运营模式是人为构建一个以美元计价,价格在一定范围内往复,数量可以翻倍的运营体系。例如,虚拟货币的价格从 0.$2 开始,每卖出 100 万个虚拟币,将增加 0.01 美元,币值将上升到 0.$4然后拆分,即投资者手中的虚拟币数量翻倍,然后价格回到0.$2,进入下一轮交易拆分。

其实,这些故事和模型都是不法分子为吸引投资者精心打造的“卖点”。当旧的谎言无法弥补,旧的模式难以为继时,他们就会带着金钱跑路,重新编造一个新的谎言。新模式,新虚拟货币继续欺骗。

第三,具有多种违法犯罪的特征。

虚拟货币作为一种新生事物,经常被用来从事违法犯罪活动。它通常集中控制几个个人或公司账户吸收和转移资金,并通过互联网建立传销网络,扩大筹款规模。公众存款罪、集资诈骗罪、组织、领导传销罪、场外非法交易平台等违法甚至犯罪活动的特点,但又不同于各类违法和犯罪行为。犯罪活动,从而导致特定刑事案件的侦查过程。很难定罪。

如果大部分虚拟货币推广都有动态收益,也就是说线下开发会得到相应比例的分成。投资者的首次投资也必须通过“领跑者”在线进行操作。在数据分析中,资金流向也呈现出典型的“金字塔”结构。

这符合“组织、领导传销活动,按一定顺序形成层级,直接或间接以开发人员数量作为报酬或回扣的依据,进行引诱、胁迫”罪的描述。参与者继续发展他人参与,骗取他人财物”。 (本文转自反欺诈大数据:FPData)

但是,由于虚拟货币是虚拟的东西,在实际定罪中,还涉及“以销售商品或提供服务等经营活动的名义,要求参与者支付费用或购买商品或服务”。资格”是不完全匹配的犯罪。

第四,虚拟货币的犯罪活动与地下钱庄密切相关。

现实生活中,虚拟货币交易平台服务器往往被放置在海外,即国内诈骗,海外清点,为早日逃跑做准备。幕后实际控制人利用虚拟货币向公众募集大量资金后,利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境。

即使投资者发现自己被骗了,也无法获取交易数据,因为资金已经出境,没有办法追索。

例如,某虚拟货币交易平台在吸纳超过10亿元资金后,将大部分资金转移到地下钱庄组织。收到资金后,募集资金将通过境外资金池支付)等方式转至境外。多种犯罪活动相互交织,形成上下游利益链条,不利于监管,也增加了案件后续侦破难度。

虚拟货币的审计方法

一是善用大数据分析。

对于所有与利益相关者相关的问题的调查和处理,数据的收集、整理、分析和应用是必不可少的环节。大数据、高平台、宽视野、活的思维也是处理这些问题的应有之义。 ,虚拟货币重大问题的线索也不例外。

在目前的情况下虚拟币网站源代码,由于银行数量众多,各家银行的数据标准并不统一,给数据分析带来了很大的困难。因此,审计人员需要建立一个“标准表”来汇总最需要的数字领域,首先对不同银行的数据进行标准化,在统一的标准数据内进行分析。 (本文转自反欺诈大数据:FPData)

这种方式虽然前期非常繁琐、庞大,但是为后期的数据分析打下了良好的基础,为数据的充分利用提供了保障。同时,近年来,第三方支付机构基于便捷高效的优势,经过多年发展,市场份额不断提升,成为我国支付服务市场的重要补充力量。

由于对第三方支付机构的管理没有严格规范,存在犯罪团伙利用支付平台进行资金筹集和转移的空间,这也使得审计人员难以分析数据。这就需要对涉及问题线索的第三方支付平台和银行清算平台的数据分析工作进行深入研究,关联相关数据,连接不法分子通过第三方支付妄想切断的资金流向。平台,形成一个不可回避的数据网络。

二是识别幕后实际控制人。

为了逃避监管,甚至逃避法律制裁,虚拟货币的幕后运营商往往会设置很多防火墙。比如,筹集资金的银行账户就是通过购买身份证等方式找到的“马甲”。如果把这些“马甲”作为问题线索的主体来报,最终的结果往往是“被草吓到”、“人去楼空”,还有虚拟货币交易平台的服务器是放置海外等。

那么如何找出幕后的实际控制人,是查处此类重大问题线索的一个非常关键的问题。比如在调查某虚拟货币问题线索的过程中,发现大部分账户吸收资金后迅速分散转移资金,只有一个账户基本只有资金流入不流入流出,流出仅用于购买房屋、汽车等。

审计人员可以在数据分析的基础上,辅以扩展调查,提高针对幕后操纵者的成功率。在提高审计信息准确性的同时,也可以为公安机关后续案件侦查提供有力协助。

三是对问题的定性要谨慎。

由于现行法律法规不适用于此类违法犯罪方式的定性,而虚拟货币方式具有各种违法犯罪活动的特点,将给审计人员如何认定、何时处理的问题。报告材料。带来了很大的困难。 (本文转自反欺诈大数据:FPData)

例如,在处理某虚拟货币问题线索时,以非法吸收公众存款罪交由公安机关审计,最终公安机关以组织犯罪罪立案侦查。领先的传销,但根据现有的审计方法,最难获得反对传销的证据。 (王猛醒来)

CNAO文章没有列出60多个“黑平台”。因此,根据经验,结合流行的“黑名单”,特地编制了一份名单供大家参考。

(没办法整理)

当然,这份清单只是冰山一角。建议长按或右键保存上图。带钱进入虚拟货币世界之前,不妨拿出榜单对比一下,看看有没有“踩雷”!

内容来源:反欺诈大数据(FPData)综合审计处,《中国审计》杂志,没办法设置,特此感谢!

编辑校对:白茂生、花魁、不知火

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