上海区块链创新沙盒 上海银行金融科技人员占比9%以上,开通标准API数据服务160余项

入门知识 1周前 (09-15) 13次浏览 0个评论

4月21日,上海银行发布2021年年报。年报显示,报告期内,上海银行实现营业收入5.62.30亿元,同比增长10.81%;归属于母公司股东的净利润为2.20.42亿元,同比增长5.54%。

年报显示,2021年上海银行将在金融科技方面投入18.53亿元,同比增长19.63%,占比3. 收入的 36%。其中,资本化投资7.49亿元,创新研究与应用技术投入3.33亿元。

报告期末,上海银行金融科技人员1055人,同比增长25.30%,占总人数9.05%工作人员。

上海银行在加大技术投入和技术团队规模的同时,加强技术对业务的支持,推动技术开发全过程的敏捷交付。完善运营、风险等中后台管理部门整合团队,实现客户调研、同行调研、需求准备等一体化工作机制全覆盖,建立跨部门PMO(项目管理办公室)组织和重点项目协调工作机制,建立“业务+信息+数据”人员的重点项目推进工作组织,解决技术和数据方面的问题和风险,加快重点项目开发建设。

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成立金融科技创新实验室,开通160多项标准API数据服务

此外,上海银行成立金融科技创新实验室,推动以大数据、人工智能、区块链、云计算、5G等为代表的金融科技核心技术研发,与产业联盟合作,集组建联合创新实验室,开展金融科技联合创新,形成联合科研创新生态系统。

金融科技创新实验室定位为金融科技创新的“沙盒”和全行金融科技发展的“快艇”,开展新技术、业务运营管理新模式和产品合作的研究和试验,组织发展金融科技领域的前瞻性研究,搭建前沿创新应用的内外部交流平台,加强业务整合,为重点客户提供更具特色的金融科技服务输出。

金融科技创新实验室配备了一系列创新政策,包括设立创新专项预算、专家组评审机制、灵活的合作模式、特殊战略资源奖励、创新项目转化机制等。

在底层技术方面,搭建技术平台是上海银行业务布局的关键。

在数据中心上,到2021年底,上海银行将开放160多项标准API数据服务,统一内外部数据服务,提供实时接入能力,建立全流程管理和应用数据资产机制;统一接口规范、统一准入流程、统一安全策略,实现金融服务对外开放,共为13799家中小微企业提供便捷的融资服务,增加120.64家与 2020 年底相比的百分比。

同时推出“耀光”分布式应用开发平台。该平台基于原有的应用技术架构体系,实现了技术标准、应用架构、研发流程和运维的统一,应用交付周期缩短20%。报告期末,基于该平台的个人手机银行、数字人民币等5个应用系统投产上线; “天机”业务发展平台上线。基于无代码、低代码的特点,业务人员可以自主开发,试点领域应用交付周期缩短70%。 %,需求响应速度提升90%。

数字人民币方面,上海银行数字人民币业务系统已建成投产,与央行数字人民币互联互通平台间接对接,与多家运营机构直接对接,支持数字化人民币钱包开户、兑现、兑现、转账、查询等全生命周期服务管理,落地人工智能、新零售等行业的收款场景。

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新三年规划聚焦数字化转型,强调线上化、数字化、智能化

在顶层战略规划中,上海银行也将数字化转型放在了重点位置。

2021年,上海银行启动新一轮三年发展规划,将数字化转型作为新发展规划的主线,明确了线上化、数字化、智能化的实施路径。

一是全面实施在线化,不断丰富业务数据,推动各类业务信息在线化。

报告期内,上海银行打通了80多个业务线下断点,从模式上改变了传统的工作内涵,进一步释放了生产力。 86%的管理信息已被索引和可视化。

同时,大力推进业务流程重塑,聚焦数据信息化全流程。比如,企业信贷流程再造,打通了贷前、贷中、贷后的线上流程断点;整个零售抵押贷款流程的线上再造,减少了客户经理的人工操作,贷款审批时间从人均15-30天减少到3-12天。

二是有序推进数字化,提升精细化管理能力。

推进企业级数据中心建设,建设基础公共数据集市。报告期内,上海银行聚焦客户、贷款、存款、损益等九大业务主题,积累数据资产,累计新增指标2300余个、模型400余个、标签2100余个;着力打造“动手”业务管理平台,实现全行业务变化监控和全过程预警。

第三,布局智能化,实现精准赋能。

报告期内,通过整合内外部数据,建立风险识别,利用知识图谱技术识别资金流向,识别企业担保圈,识别消费者行为,提升智能化水平风险管理和控制;扩大RPA在日常运营流程中的应用,新增352个RPA流程,节省人力44000多小时;增加OCR技术应用,新增手机银行、金融系统、交易银行等21个应用系统与图像识别平台对接,实现财务报表、标准证照、业务等30余种单证类型的自动识别凭证、采购合同、跨境业务应用,平均人工替换率超过80%。

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打造“美好生活”App,零售业务聚焦养老金融、财富管理、消费金融等领域

在具体业务方面,上海银行加大对公司、零售等业务条线的技术支持。

公司业务条线完成普惠信贷管理平台改造,实现担保资金网上快贷业务的线上化、数字化;推动在线供应链金融发展,打造产业链“端到端”金融服务生态系统,覆盖从采购、库存到销售、回款等全产业链融资场景;将“上行e链”功能嵌入金融集成平台,为核心企业提供在线供应链管理、账户管理、资产管理、支付结算和融资受理等综合金融服务。

同时,在人员配合方面上海区块链创新沙盒,成立了公共供应链集中服务保障团队,实时响应线上批量业务的系统运维保障,提升效率公共在线商业服务。

2021年,上海银行新一代企业银行APP建成投产,实现企业APP与普惠APP的融合;基于OPEN API技术的普惠开放金融服务平台将建成投产,通过服务与场景的融合重塑金融业务流程。 ,为中小微企业提供轻量级银企支付服务;企业电子渠道新增9个基础产品和3个特色服务。

截至报告期末,企业手机银行客户11.73万户,同比增长22.06%;企业网银月活跃客户13.15万,较2020年底增长34.59%。

零售业务方面,上海银行实施新一轮零售战略规划,重点突破养老金融、财富管理、消费金融等领域。个人手机银行已打造为老年客户的一站式金融生活服务平台,重点关注老年客户的养老、理财、健康管理、文化娱乐等需求。

同时,针对零客户群体,打造“美好生活”App,融合“生活+金融”在线生态。截至报告期末,“好生活”App注册用户42.80万上海区块链创新沙盒,卡绑定率为91.82%。个人手机银行和“美好生活”App月活跃客户260.36万,较2020年底增长10.58%。

本文来自银行技术研究院

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